Юрист Хаминский предупредил о блокировке карты при переводе самому себе

В последнее время фиксируется рост случаев заморозки счетов при переводе средств между личными счетами в разных банках по причине действия автоматических систем мониторинга, рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Хаминский пояснил, что такие меры обусловлены усилением контроля за финансовыми потоками и внедрением автоматизированных систем анализа операций.

«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств», – рассказал он «Ленте.ру».

Тогда финучреждение обязано остановить операции для проверки происхождения денег.

Хаминский уточнил: если средства имеют легальное происхождение, никаких рисков для клиента не возникает, их можно будет вернуть после прохождения проверки.

Он рекомендует не дробить крупные суммы и не осуществлять частые переводы малознакомым людям, чтобы не вызвать подозрения у банков. Кроме того, юрист советует указывать назначение платежа и заранее предупреждать банк о крупных запланированных транзакциях.

Как писала ранее газета ВЗГЛЯД, в МВД предупредили о том, что мошенники начали принуждать россиян снимать самозапрет на кредиты. Депутат Никитин объяснил, как избежать ошибочной блокировки снятия наличных. Эксперт Хачатурян рассказал о новых лимитах снятия наличных в банкоматах.